Доходы украинцев начали проверять

С этих пор  для всех клиентов банков и прочих аналогичных официальных учреждений, связанных с финансами, чьи операции окажутся хотя бы частично подозрительными, есть особенность: им имеют право позвонить представители банковского филиала или фискальная служба со стандартным вопросом: каким путём деньги попадают на зарегистрированный под ваше имя счет? Тем не менее, эксперты настоятельно рекомендуют не отвечать на подобное любопытство в будничном порядке, без письменного подтверждения (запроса), поскольку звонить с подобного рода вопросами могут не только проверяющие органы, но и мошенники с очередной запутанной схемой для обмана.

В частности,  НБУ разослал всем подопечным банкам распоряжение, в котором указал четкие требования, на кого обращать внимание при проверке в первую очередь. Главным образом, под прицел попадают особы, которые периодически (чаще 3 раз за месяц) снимают приходящие на карту средства, перенаправленные из-за границы в виде материальной помощи, постоянных переводов, краткосрочных кредитов, долга за ценные бумаги и ещё целого списка формальных причин (учитывая, что не всегда они соответствуют действительности). Заодно будут вызывать определённые подозрения клиенты, которые обналичивают деньги, перечисленные им типичным пользователем системы или из-за границы.

Особенно рискованными являются операции с кредитами, которые были закрыты буквально сразу - в ближайшие дни после выдачи. Примечательно, что обо всех сомнительных действиях со стороны клиентов банки обязаны сообщать в Финмониторинг, а потом – в правоохранительные органы. Как отмечает руководитель Госфиксальной службы Виктор Косарчук: "Не факт, что каждому придут подобные запросы, поскольку сотрудников для этих функций не хватает.

Поэтому важно проверять, правда ли к вам обращаются напрямую из госучреждения, и только после этого давать ответ, чтобы не натолкнуться на вышеупомянутых обманщиков, какими бы убедительными данными они не располагали (вплоть до ФИО и номера счёта). По правилам проведения такой формы контроля, банки должны самостоятельно устраивать финмониторинг клиентов и, если возникают противоречия, блокировать баланс на счету, а уже потом отправлять информацию в инспекцию и посылать официальную форму запроса с просьбой объяснить источник своего дохода. При этом никаких телефонных бесед в свободном темпе быть не должно, разве только предупредительная форма-приглашение явиться в учреждение банка для решения проблемы."